(CNN) — Los estafadores de criptomonedas han robado más de US$ 1.000 millones a 46.000 personas desde principios de 2021, según un nuevo informe de la Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés).
La FTC hizo sonar las alarmas el viernes, diciendo que los delitos relacionados con las criptomonedas ascienden a alrededor de uno de cada cuatro dólares reportados como perdidos por fraude, más que cualquier otro método de pago. El promedio de pérdidas individuales denunciadas fue de US$ 2.600.
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La gran mayoría de los que declararon haber sido estafados utilizaron Bitcoin para pagar a los estafadores, con un 70%, seguido de Tether y Ether. Las víctimas suelen formar parte de un grupo de edad más joven: los que tienen entre 25 y 40 años son tres veces más propensos a perder dinero debido al fraude.
Las estafas de criptomonedas son cada vez más populares, disparándose 60 veces más que en 2018. Tiene todos los elementos que dan ventaja a los estafadores: no hay banco que señale las transacciones sospechosas, las transferencias irreversibles y los inversores novatos que a menudo desconocen en gran medida cómo funcionan las criptomonedas.
La advertencia de la FTC llega en un momento de volatilidad en el mercado de las criptomonedas. Desde que el Bitcoin alcanzó su máximo de US$ 69.000 en noviembre, ha perdido más de la mitad de su valor, pues los inversores se retiraron de los activos de mayor riesgo debido al aumento de las tasas de interés.
Casi la mitad de los que declararon haber perdido dinero por una estafa de criptomonedas en 2021 dijo que había sido atraída por una publicación en línea o un mensaje en las redes sociales. Más de la mitad de las publicaciones se vieron en Facebook o Instagram.
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Las oportunidades falsas de inversión estuvieron detrás de US$ 575 millones de todas las pérdidas de criptomonedas reportadas a la FTC, mucho más que cualquier otro tipo de fraude.
“Las historias que la gente comparte sobre estas estafas describen una tormenta perfecta: falsas promesas de dinero fácil emparejadas con los limitados conocimientos y experiencia en criptomonedas de la gente”, dice el informe de la FTC.
En febrero, un jurado federal de San Diego acusó al fundador de BitConnect de haber orquestado un esquema Ponzi global de US$ 2.400 millones. Al fundador se le acusó de engañar a los inversores sobre el “programa de préstamos” de la criptomoneda, afirmando que la tecnología patentada de la empresa aportaría rendimientos sustanciales a los inversores mediante el seguimiento de los mercados de intercambio de criptomonedas.
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Y en mayo, el CEO de Mining Capital Coin fue acusado de “orquestar presuntamente un esquema de fraude de inversión global de US$ 62 millones” que prometía considerables rendimientos de la minería de nuevas criptomonedas.
En ambos casos, los estafadores prometían rendimientos sustanciales a sus inversores, pero en su lugar se embolsaban el dinero en sus propias criptocarteras.
El mes pasado, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC por sus siglas en inglés) anunció que iba a contratar a más de una docena de nuevos empleados para combatir el fraude de las criptomonedas.
La FTC dijo que hay que tomar medidas para evitar ser estafado. La primera es alejarse de cualquiera que prometa rendimientos garantizados.
“Ninguna inversión en criptomonedas garantiza la obtención de dinero, y mucho menos en grandes cantidades”, dijo la FTC. Una inversión legítima nunca requerirá que compres criptomonedas, dijo la FTC.
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Las estafas románticas también juegan un papel en este tipo de fraude, con una pérdida promedio individual de criptomonedas de US$ 10.000. La FTC también advirtió que no se deben mezclar las citas en línea con el asesoramiento sobre inversiones.
“Si un nuevo interés amoroso quiere mostrarte cómo invertir en cripto, o te pide que le envíes cripto, eso es una estafa”, señaló la FTC.
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